La gestion prévisionnelle de trésorerie

La gestion prévisionnelle de trésorerie devient cruciale en 2026 pour les TPE/PME et professions libérales : 80% des défaillances d’entreprises sont liées à des problèmes de liquidités. Un plan de trésorerie mensuel permet d’anticiper les tensions avant qu’elles ne surviennent.

Concrètement, ça change quoi ?

• Tableau prévisionnel sur 12 mois : encaissements (CA, aides, emprunts) vs décaissements (salaires, loyers, TVA, fournisseurs).
• Calcul mensuel : trésorerie initiale + encaissements – décaissements = trésorerie finale.
• Détection des déficits pour relancer clients, négocier délais ou solliciter un découvert.

Pourquoi maintenant ?

• Facturation électronique 2026-2028 modifie les flux (TVA, règlements).
• Hausse taux et inflation : BFR sous tension malgré CA stable.
• Les banques exigent ce plan pour tout financement.

Les 3 actions à lancer dès maintenant

1. 1. Établir votre plan 2026 (Excel ou outil dédié : historique 12 mois + prévisions CA/charges).
   2. Identifier 3 leviers rapides : relances clients, renégociation délais fournisseurs, optimisation stocks.
   3. Mettre en place des alertes (trésorerie < 1 mois de charges fixes).

Votre cabinet vous accompagne : modèle Excel personnalisé et revue périodique.